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中粮信托-锦悦5号山东寿光集合信托计划-信托产品

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中粮信托-锦悦5号山东寿光集合信托计划-信托产品

AA+融资主体,AA担保主体,4.5亿应收账款+3.31亿股权质押,综合质押率25.6%,寿光市一般公共财政收入93.5亿,排名全国百强第12,产品安全稳健。

新品下周打款:市场极度稀缺AA+融资主体政信,首期100万小额畅打,收益8.5-8.6%大央企信托。
️完美风控:AA+融资主体,AA担保主体,4.5亿应收账款+3.31亿股权质押,综合质押率25.6%,寿光市一般公共财政收入93.5亿,排名全国百强第12,产品安全稳健。

《央企信托-锦悦5号山东寿光市集合信托》2亿,2年,100-300万:8.5-8.6%,自然半年付息。
【资金用途】受让融资方持有的寿光金海投资4.5亿应收账款,最终用于寿光市高标准蔬菜大棚产业融合项目。
【AA+融资方】寿光惠农建投,实际控制人为寿光市财政局,总资产340.33亿,净资产135.23亿,年营业收入33.24亿。AA+评级,信誉极高,为当地最主要基建平台,影响力极大,偿债能力极强。
【AA担保方】寿光金财,实际控制人为寿光市财政局,总资产190.15亿,净资产103.88亿,负债率低至45.36%,AA发债主体,为当地核心的基建投融资主体,持有潍坊银行5.78%股份,持有寿光农商行9.96%股份,信誉高,担保能力极强。
【应收账款质押】本信托提供4.5亿应收账款质押,2.25倍覆盖信托本金(已于中登网转让登记)
【100%股权质押】本信托提供寿光市宏嘉农业科技有限公司100%股权质押,截止19年9月末净资产3.31亿,1.655倍覆盖信托本金。
【山东寿光】寿光市,隶属于山东省,由潍坊市代管,沿海城市,经济发达,域内有9家主板上市公司。2018年一般公共预算收入高达93.5亿,全省137个区县排名第11,排名全国第12,仅次于昆山江阴等11个头部百强县。综合实力百强县排名位列第37位,经济实力极其雄厚,我国经济发达地区。

【资金用途】

受让融资方持有的寿光金海投资4.5亿应收账款,最终用于寿光市高标准蔬菜大棚产业融合项目。

【还款来源】

(1)、第一还款来源:融资人惠农新农村的经营收入作为第一还款来源。

(2)、第二还款来源:担保人寿光金财提供无限连带责任担保,担保人代
偿作为第二还款来源。

(3)、第三还款来源:极端情况下质押物的处置,作为第三还款来源。

【项目亮点】

1、融资人:黄石磁湖高科,主体评级AA,排名前三的市级平台,截止至
2018年底的总资产为265.83亿元,负债率为51.86%。2019年12月发行中期
票据票面利率低至6.5%,且晚于本次融资到期;

2、担保人:黄石新港开发,主体评级AA,是黄石市重要的基础设施建设主
体。截至2018年底资产总额为105.85亿元,资产负债率为47.07%;

3、股权收益权转让与回购:湖北黄金山科技园投资有限公司总资产13.39
亿,58.2%股权对应净资产为3.12亿元,足额覆盖本次融资;

4、地区经济:2020年3月27日中央政治局会议重点强调出台专项政策支持
湖北经济发展。黄石市2018年GDP1587亿,综合财力303亿,一般公共预算
收入117亿,政府负债率为13.11%,2019年上半年,GDP增长8.4%,增速居
湖北省第1位,黄石市经济和财政不断提升,为区域内基建提供良好的环境。

【风控措施】

1、寿光市金财公有资产经营有限公司对本信托计划提供连带责任担保;

2、惠农新农村提供持有的对金海投资的4.5 亿元应收款为本信托计划提供质押担保,2.25 倍覆盖信托本金;

3、寿光市金乾贸易有限公司提供持有的寿光市宏嘉农业科技有限公司100%股权为本信托计划提供质押担保,截至2019 年9 月末,股权标的公司净资产余额3.31 亿元,1.655 倍覆盖信托本金。

【融资方】

寿光市惠农新农村建设投资开发有限公司所处的整体外部环境较好,收入来源具有较高保障,公司偿债能力较强,且公司获得外部支持的力度较大,寿光市财政局及寿光市国有资产监督管理办公室先后向公司划拨资金,工程项目及股权,使得公司资产不断增加。2019 年6 月6 日联合资信评估有限公司对惠农新农村的信用状况进行综合分析和评估,确定惠农新农村主体长期信用等级为AA+,评级展望为稳定。

截至2018 年底,公司合并资产总额274.22 亿元,所有者权益合计131.70 亿元。2018 年公司实现营业收入33.24 亿元,利润总额3.36亿元。截至2019 年9 月末,公司合并资产总额340.33 亿元,所有者权益合计135.23亿元。2019 年9 月末年公司实现营业收入27.73 亿元,利润总额2.32 亿元。

【担保方】

寿光市金财公有资产经营有限公司是寿光市重要的基础设施投融资建设主体,在寿光市社会经济发展中继续发挥着重要的作用,得到政府在财政补贴和资产投入方面较大支持。寿光金财已与多家银行和信托等金融机构保持长期合作关系,再融资能力较强,信誉度较高。

2019 年大公国际资信评估有限公司给出公司主体信用级别为AA,评级展望为稳定。截止2018 年底,公司合并资产总额为1,807,499.35 万元,负债总额766,953.77 万元,所有者权益1,040,545.58万元,资产负债率42.43%。2018年底,公司实现营业收入206,250.54 万元,利润总额9,611.42 万元,净利润9,611.42 万元。

截止2019 年9 月底,公司未经审计合并资产总额为1,901,541.77 万元,负债总额862,765.74 万元,所有者权益合计为1,038,776.03 万元,资产负债率45.37%。

【项目背景】

寿光市,隶属于山东省,由潍坊市代管,沿海城市,经济发达,域内有9家主板上市公司。2018年一般公共预算收入高达93.5亿,全省137个区县排名第11,排名全国第12,仅次于昆山江阴等11个头部百强县。综合实力百强县排名位列第37位,经济实力极其雄厚,我国经济发达地区。

【发行方】

中粮信托有限责任公司(以下简称“中粮信托”,英文名称:COFCO TRUSTCO., LTD.),成立于2009年7月27日,是经中国银行业监督管理委员会批准设立的非银行金融机构,截至目前注册资本为23亿元人民币。是由世界500强企业中粮集团有限公司与中粮财务有限责任公司、中粮粮油有限公司发起设立。

为增强公司抗风险能力,改善公司治理,公司于2012年引入了加拿大蒙特利尔银行(BMO)作为战略投资者,并持有中粮信托19.99%股权。增资完成后,中粮信托的注册资本增至23亿元人民币。

目前,中粮信托股东分别为中粮资本投资有限公司、中粮财务有限责任公司、加拿大蒙特利尔银行,出资比例分别为76.0095%、4.0005%、19.99%,截至2018年12月底,公司净资产超过43亿元。公司一贯坚持“诚实、信用、谨慎、有效”的经营理念,以稳健的经营业绩在投资者心目中树立了良好的品牌形象,并积累了一批忠实的客户。

2018年12月底,公司管理信托规模已超过1637亿元人民币。根据中国银行业监督管理委员会的相关要求,公司建立了完善的公司治理结构,有效的内控机制和合规管理机制,组建了结构合理、专业尽职的高管团队,储备了充足的专业人才队伍。公司将秉承“受人之托、代人理财”的信托宗旨和“诚实、信用、谨慎、有效”的经营理念,致力于为企业提供全方位的专业金融服务和为客户提供个性化的金融产品。

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