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国民信托-湖北大冶集合资金信托计划-优质信托产品

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50万起投+小额畅打+足额住宅用地抵押

50万起投+小额畅打+足额住宅用地抵押!
超强对手:最大AA发债融资+第二大AA发债担保!
优质管理:该公司产品风控明显好于同类竞品!
【国民信托-湖北大冶集合资金信托计划-优质信托产品】
【要素】1.5亿,24月,半年付息;
【收益】50-100-300万:8.5%-8.75%-8.8%
【资金用途】资金用于“城东北片区地下综合管廊工程”项目开发建设。
【项目亮点】
融资方大冶城投,当地最大的AA发债主体(“18大冶城投债”规模8亿元,债项评级AAA,期限7年,到期时间晚于信托)。公司总资产438亿元,负债率仅43%,再融资能力强,且为当地最大发债平台(违约成本高),项目安全性极高。
担保方大冶高新,当地第二大AA发债主体(“19冶高投”规模14亿元,债项评级AAA,期限7年,到期时间晚于信托)。公司总资产140亿,负债率仅为38%,且大冶高新区已正式升级成为国家级高新区,今后发展前景好,偿债能力极强。
土地抵押:大冶城投提供价值1.82亿的两块土地作为抵押,该抵押物土地性质为住宅用地,周边在售、待售楼盘较多,具备极高的商业开发价值和抵押价值。
湖北省,2019年GDP4.58万亿,全国各省排名第七位,经济基础极好。今年因疫情影响,一大波国家财政补助即将到位,助力湖北经济复苏,并趁机完成产业升级,更上一层楼!
大冶是湖北县域经济领头羊,全国投资潜力百强县市,湖北省金融信用最佳县市,全国百强县市排名第58名(连续6年居全省第一)。18年GDP624亿元,一般公共财政预算收入为45亿元,政府负债率仅为9.4%,区域经济基础好,发展潜力极高!

【资金用途】

资金用于“城东北片区地下综合管廊工程”项目开发建设

【还款来源】

本项目第一还款来源为融资人的经营收入。

其他还款来源:抵押物处置收入

【项目亮点】

融资人大冶城投AA,是大冶最大的发债平台,截至2018年底,资产总额为423.79亿元,资产负债率为41.15%,实现主营业务收入9.54亿元,净利润1.71亿元。

2018年,大冶市全年GDP623.64亿元,地方可用财力为945,685万元,全国县域经济“百强”大冶排名升至77位,政府负债率仅9%。

担保方大冶高新AA,是大冶第二大发债平台。截止2018年末,资产总额140.43亿元,负债率为37.6%。实现营业总收入6.67亿元,利润总额1.85亿元,净利润1.85亿元。

提供土地抵押担保,两块抵押物用途均为城镇住宅用地和其他商服用地。抵押物估值18246.24万元 。

【风控措施】

1、湖北大冶湖高新技术产业投资有限公司为本项目提供连带责任保证担保

2、大冶市振恒城市发展投资有限公司以其持有的两块土地提供土地抵押担保,两块抵押物用途均为城镇住宅用地和其他商服用地。

【融资方】

融资主体为大冶市振恒城市发展投资有限公司,主体评级AA的公开发债主体(当地最大的AA发债主体),是大冶市主要的基础设施建设主体,主要从事大冶市内城市基础设施建设、城市供水、自来水管网安装修理等业务。截至2019年6月,融资人资产总额438.44亿元,负债合计190.17亿元,所有者权益合计248.37亿元。

截至2018年底,资产总额为423.79亿元,负债为174.4亿元,资产负债率为41.15%,所有者权益249.38亿元。2018年,实现主营业务收入9.54亿元,净利润1.71亿元。公司法人治理结构完善,资产负债水平较低,具有持续盈利能力,综合实力较强。

截至2019年9月末,融资人首要资金来源为银行贷款,占比43.58%,债券融资和融资租赁分别占25.98%和20.13%,信托融资占6.35%,其余为其他途径融资占3.97%,综上,公司目前融资以低成本融资渠道为主,总体债务结构较为健康,融资渠道较为通畅,合作机构来源广泛。

【担保方】

保证人作为大冶湖高新区重要的基础设施及安置房建设主体,主要从事大冶湖高新区范围内的基础设施和安置房建设业务。担保人为湖北大冶湖高新技术产业投资有限公司,主体评级AA,截至2019年6月,担保人资产总额159.18亿元,负债合计68.74亿元,所有者权益合计90.44亿元。

截止2018年末,担保人资产总额140.43亿元,负债合计52.81亿元,所有者权益合计87.62亿元,负债率为37.6%。实现营业总收入6.67亿元,利润总额1.85亿元,净利润1.85亿元。综合实力较强。保证人融资渠道较为多元,以银行借款、信托融资、融资租赁为主,企业融资能力较强,融资收入对缓解公司流动性压力贡献较大。且保证人是当地的基础设施建设的主要投融资和经营主体,在区域内的社会经济发展中占有重要的地位,地区政府对公司给予大力支持

【项目背景】

大冶市为黄石市代管县级市,位于长江中游南岸,地处湖北“冶金走廊”腹地及武汉、鄂州、九江城市带之间。是武汉城市圈冶金建材走廊的重要支点。大冶市矿产资源丰富,素有“百里黄金地、江南聚宝盆”之美誉。

国务院于2018年2月28日发函明确大冶湖高新区晋升为国家级高新区。全国县域经济“百强”大冶排名升至77位,实现七年七进位。2018年,大冶市全年完成地区生产总值623.64亿元,增长8.6%,城镇常住居民人均可支配收入39189元,增长8.3%,连续6年居全省县(市)第一。2018年,大冶市完成一般公共预算收入450062万元,截至2018年12月底,地方政府债务余额588,667.98万元,地方可用财力为945,685万元,负债率9.44%。

【发行方】

 

国民信托有限公司(简称“GM信托”)前身为中国人民建设银行浙江省信托投资公司,成立于 1987年1月,是受中国银行保险监督管理委员会监管的金融机构。2004年经中国银行业监 督管理委员会(现为中国银行保险监督管理委员会)批准,迁址北京并于2007年“新两规” 出台后首批获得重新登记,取得了监管机构换发的新“金融机构许可证”更名为GM信托有限公 司。公司目前的注册资本为10亿元人民币。截至2018年末,公司管理信托规模3,843亿元,全 年实现营业收入8.72亿元,净利润1.17 亿元

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